盛宝银行:美元在2021年面临的主要挑战可能来自数字人民币

俄罗斯卫星通讯社1月24日援引盛宝银行发布的2021年第一季度展望显示,作为全球最主要的储备货币,美元面临的主要风险是投资者对美元失去信心以及主要国家尝试用数字货币作为商贸结算手段以取代美元的部分功能。

盛宝银行指出,美元麻烦的产生可能源自美联储超级宽松货币政策和长期维持零利率后使得其实际利率为负、各类实物资产增长以及美国投资者逃离与美元挂钩的长期无风险资产,比如美国政府证券和美国公债。

事实上,经常阅读BWC中文网的读者朋友应能了解到,美元作为全球主要储备货币还面临另一个挑战。因为,非美元国家基于数字货币的概念似乎很有吸引力,因为它可以减少依赖美元以及与美元金融系统相关的经济风险,我们团队认为,全球经济已经进入了成为数字金融领先者的竞争。

这个挑战就是目前,新冠状病毒在欧美国家的持续蔓延正加速各地的人们从纸钞使用上转移出来的趋势,按国际清算银行解释就是,全球性的公共卫生危机可能促使全球央行加快采用数字支付和加密数字货币的速度。

比如,数字货币电子支付(DCEP)的成功部署和测试可能是布雷顿森林体系建立以来全球货币体系最重要的变化,DCEP与加密货币的不同之处在于,前者是法定货币,集中式且不是匿名的。

据该俄媒称,目前,中国正在寻求在与其他国家经济活动交易关系中引入数字人民币,对此,路透社称数字人民币是全球最先进的央行数字货币计划之一,人民币数字化会使世界金融体系更加透明,这将使人民币在全球范围内更受欢迎。

据SWIFT在1月公布的最新数据,通过SWIFT结算的国际交易中,只有2%左右以人民币结算,而中国的CIPS支付系统约占SWIFT规模的0.3%,很明显,人民币将使中国的企业可以在全球范围内独立于美元进行支付和结算。

盛宝银行:美元在2021年面临的主要挑战可能来自数字人民币

人民币跨境支付占比上升


据经济学人杂志在1月20日报道,中国已经为数字货币申请了100多项专利申请,并且正在监督一系列有限的试验,这些试验已经在包括北京、深圳在内的几个城市和多个应用程序中使用了数字人民币。数字人民币在当前阶段主要是要替换流通现金(M0),其价值等于人民币纸币。

几周前,当中国最主要的一家在线零售商宣布已经开发出第一个接受中国数字货币的平台及可以接受数字人民币作为某些产品的付款时,这也意味着数字人民币离消费者的日常生活又进了一步。数据显示,在中国9亿移动互联网用户中,有80%以上使用手机进行交易,中国的购物者和商人几乎代表了全球数字钱包用户的一半。

更早些时候,中国人民银行随机选择向深圳5万名的消费者发行了1000万元的数字货币。另外,还向苏州个人发放了作为交通补贴形式的数字人民币。据央行数据,截至2020年11月,中国消费者已经进行了约400万笔,总值达20亿元人民币的数字货币独立交易,对此,Hana Financial Institute的研究人员Lee Hwa-jung在上周发布的一份报告中说:“中国已经成为数字货币发展的领先者,扩大支付系统和在海外流通的可能性正在增加。”

同时,中国并不是唯一推广央行发行数字货币的国家。美国,欧洲和日本等先进经济体也在制定数字货币计划。如果许多国家想尽办法使用其数字货币,那么全球市场将看到主要经济体之间的数字货币之间的竞争。

比如,柬埔寨在最近启动了基于区块链的数字货币支付系统,以允许银行间转账,增强金融包容性并促进瑞尔的使用,瑞典、日本、新加坡、俄罗斯、韩国也一直在采取谨慎的措施,并称将仅在时机合适的“虚拟环境”中对数字货币系统进行测试。

紧接着,资深经济学家Jim Rickards也在上周表示,全球需要新的独立于某国的跨国结算货币,因美元极低利率政策,美元占主导地位,已经给像伊朗等国家带来不少问题,而这背后的逻辑也很简单。

按照摩根大通解释,美国经济和货币举措正在成为长期去美元中心化的催化剂,美元已不能成为正常的世界货币了,BWC中文网据美联储发布的数据统计到,自病毒蔓延以来,美国已经在短短的39周内总计放水印钞了达19万亿美元流动性和经济刺激方案,换句话说,美国正将这些庞大的债务货币化。

对此,First Mining Gold的董事长表示,随着美国债务增加和通胀抬头,金融和货币市场中的货币重置现象料将会发生,到时可能会与黄金等战略资源支持的数字货币挂钩,这也符合当前的趋势,这可能带来我们在本文中提及的布雷顿森林体系解体和美元与黄金脱钩后以美元为主导地位全球货币和金融体系的最大变化(具体过程也可参考下图)。

盛宝银行:美元在2021年面临的主要挑战可能来自数字人民币

换句话说,正是美元滥用货币主导地位促发全球市场寻找替代方案,Jim Rickards进一步表示,很明显,一旦全球经济企稳,将削弱美元的角色和价值,正基于此,伊朗经济已经在商品贸易或双边货币结算中减少或抛弃美元使用而改用其他货币。

而从最新消息来看,这些举措只会增加,目前,伊朗央行旗下的外汇网站除了正式用人民币列为主要外汇货币,并取代原来的美元的位置后,也正在准备发行加密数字货币以绕开美元,据伊媒PRESSTV援引的数据显示,伊朗国际储备中人民币资产的份额已经接近18%,同时,伊朗相关机构也正准备发行锚定本币和黄金的加密数字货币以绕开美元。

最新进展是,伊朗已经与德、俄、瑞士、法、英进行谈判,以开展数字货币的结算交易系统,欧央行高级官员在二周前表示,支持绕开SWIFT的数字货币方案有望在几个月内取得进展,所以,按照美国金融网站ZeroHedge的进一步称,通过引入黄金和石油等战略资源支持的数字货币,它有能力削弱美元中心化,创造一种所有全球央行都可以接受或支持的法定数字货币,这当然是一种最新的解决方案,且比大多数人预期得更快。

比如,正如我们现在所看到的那样,目前,中国就是第一个启动数字货币测试的国家,并已经在有限的范围内进行测试,哈佛大学Aditi Kumar教授表示,考虑到,以人民币计价的原油期货合约已经在亚洲拥有较多的市场占有率和定价权功能显现的背景下,数字人民币最终可能使伊朗和其他国家更容易绕开美国的银行系统。

紧接着,俄媒RT网站在稍早前的报道称,俄当局也正在研究建立一个由黄金支持的加密数字货币的提案,可能在2021年启动数字货币的试点测试,帮助当地企业绕开制裁,而以上这些新消息也表明全球主要央行对加密数字货币的接受,很明显让市场感到意外,但事情到此并没有结束,又有一个美国经济盟友大国或将突然开始阻止美元,再次让市场意外。

据知情人士二周前向日本读卖新闻和路透社透露称,日本的几家银行巨头也拟将针对数字货币成立一个委员会,正在主导建立一个用于加密货币支付的金融支付网络,类似于SWIFT系统,并可与包括伊朗在内的多国在石油等领域实现去美元化,数据显示,日本是伊朗石油在亚洲的主要买家之一。

紧接着,据俄媒RT的跟进报道中称,现在包括英国、俄罗斯、瑞典、瑞士、南非、法国、奥地利、德国、黑塞哥维那和波斯尼亚这些国家均对此表现出了兴趣,并已经与伊朗就商贸和金融交易中使用加密币进行谈判。(完)

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